濟南

“十三五”時期山東金融服務實體經濟能力顯著提升

大眾日報記者 王琛

2021-01-15 19:05:59 發佈來源:大眾報業·大眾日報客户端

“十三五”時期,人民銀行濟南分行堅決貫徹落實穩健貨幣政策要求,緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務,持續優化信貸結構,降低企業綜合融資成本,全省金融資源總量加快集聚、配置趨於優化,金融服務實體經濟能力顯著提升。數據顯示,截至2020年末,山東省社會融資規模餘額15.2萬億元,是2015年末的1.8倍;全省本外幣存貸款餘額分別達到11.8萬億元、9.8萬億元,分別為2015年末本外幣存貸款餘額的1.5倍和1.7倍。其中,地方法人銀行貸款餘額3.1萬億元,是2015年末的2倍。

記者瞭解到,五年來,人行濟南分行始終堅持穩健貨幣政策導向,精準把握好政策要求,切實加強對金融機構的窗口指導,引導金融機構落實好貨幣政策總量調控目標。完善優化宏觀審慎評估,先後將金融機構支持民營小微、製造業、綠色信貸等情況納入評估範圍,地方法人銀行發展更加穩健。創設“定向支小再貸款”“重點支持票據直通車”等,發揮好再貸款再貼現的資金引導作用,支持金融機構增加普惠小微和民營企業信貸投放,2016年-2020年,累計發放再貸款再貼現3970億元。持續推動轄內金融機構提升流動性管理能力,加強法人金融機構流動性監測分析管理。貫徹落實好定向降準等政策措施,落實“三檔兩優”存款準備金政策框架,對符合條件的金融機構降低準備金率,2018年-2020年,先後為地方法人金融機構釋放流動性資金787.3億元、1220億元、862.4億元。

五年來,人行濟南分行把穩健貨幣政策的着力點放在優化信貸結構上,引導金融機構持續加大對國民經濟重點領域和薄弱環節的支持力度。持續加大對全省“十強”優勢產業集羣特別是重大項目的金融支持力度,先後會同省發改委等部門召開多場銀企對接會,集中向金融機構推介項目、宣講政策。創新融資對接方式,實施項目“名單制”、對接“責任制”、問題“清單制”管理,組織金融機構按照一企一策制定融資支持方案,實現融資對接全覆蓋,2019年以來,累計向657個省級重大項目授信7068億元、發放貸款1893億元。創新開展金融顧問服務活動,大力推動高技術製造業發展,新舊動能轉換重點領域得到較好的金融支持,2020年9月末,金融支持新舊動能轉換十強產業貸款餘額9182億元,是2018年末的1.2倍;高技術製造業中長期貸款餘額192.9億元,是2015年末的1.4倍。大力發展綠色金融,出台《關於發展綠色金融 服務生態文明建設和高質量綠色發展的實施意見》,創新再貼現“綠色票據直通車”操作模式,推動齊魯銀行發行綠色金融債券30億元,綠色領域金融服務明顯提升,2020年9月末山東省綠色貸款餘額5246億元,是2018年末的1.7倍。

五年來,人行濟南分行按照總行金融服務民營和小微企業“幾家抬”“三支箭”的工作思路,出台《關於進一步強化山東省中小微企業金融服務的實施意見》,創新開展民營和小微企業首貸培植行動,主導構建山東省融資服務平台,民營小微、鄉村振興等普惠金融領域服務成效突出。該行加強與職能部門溝通協調,在科技成果轉化貸款風險補償、小微企業貸款風險補償、應急轉貸基金、無還本續貸、創業擔保貸款等方面為企業營造良好政策環境。2019年和2020年,分別有3.9萬家和9萬家企業獲得首貸540億元和942億元。2020年末,全省普惠小微貸款餘額8171億元,是2018年末的1.8倍。全力做好脱貧攻堅、鄉村振興等金融服務,創新“央行資金產業扶貧貸”,推動農村“兩地”抵押貸款和集體資產股權質押貸款業務,組織開展全省“一縣一品”特色貸款工作,創新推出大型農機具、農業生產設施抵押貸款等融資方式,2020年末,全省涉農貸款餘額近3萬億元,是2015年末的1.3倍;2016年至2020年9月末,全省金融機構累計發放精準扶貧貸款1546億元,累計支持貧困人口156萬人次,對符合信貸條件的貧困人口以及符合信貸條件的扶貧生產經營主體,實現應貸盡貸。

五年來,人行濟南分行堅定落實好“提高直接融資比例”的要求,山東債券融資規模不斷擴大,直接融資佔比從2017年的8%提升至2020年的19%,債券市場成為支持貨幣政策傳導的重要渠道。出台《山東省債務融資工具引導獎勵辦法》,開展債券發行“雙百攻堅行動”和地方法人銀行“雙債引導行動”,2020年末,山東省債券融資餘額1.6萬億元,是2015年末的2.2倍;其中,在銀行間市場發行非金融企業債務融資工具餘額6309億元,是2015年末的1.4倍。推動債券產品創新,全國首單扶貧社會效應債券、全國首單新舊動能轉換債券、民營企業債券融資支持工具等相繼落地山東,金融債、永續債等發行規模不斷壯大。2016年以來,10家金融機構成功發行永續債355億元,相關機構發行二級資本債42單、383億元。加強信用債發行後續監測管理,率先建立“跨市場、網格化、全覆蓋”公司類信用債風險監測預警體系,有效防範化解債券違約風險。票據融資服務實體經濟能力增強,2020年末,票據融資餘額4715億元,是2015年末的1.7倍。

“十三五”時期,人行濟南分行還堅定落實好利率市場化改革措施,落實貸款市場報價利率(LPR)改革要求,在政策傳導、環境營造、培訓輔導、考核督導等方面下功夫,督促LPR改革推廣運用,促進降低實體經濟融資成本。2020年1季度,山東在全國率先完成“新發放貸款LPR應用率1季度實現100%”。截至2020年7月末,地方法人金融機構存量浮動利率貸款轉換比例全部達到100%。2020年12月份,全省新發放企業貸款利率和普惠小微企業貸款利率分別為4.7%和5.5%,較改革前的2019年7月份分別下降0.76個百分點和1.2個百分點。推動金融機構提升定價能力,組織金融機構定期報送利率報備數據以及落實利率市場化政策中發現的新情況,及時掌握金融機構FTP定價、貸款定價機制建設情況,引導其提升利率定價能力。

責任編輯: 蔡明亮     

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